CasesContas bancárias
Contas bancárias acompanhadas por Open Finance
A Fiotec lê as suas contas bancárias por Open Finance. Saldos e transações de cada instituição chegam no mesmo formato, com consentimento do titular, e alimentam o controle financeiro sem extrato baixado à mão.
Do dado de origem ao resultado
- 1Consentimento
- 2Contas
- 3Transações
- 4Controle financeiro
O desafio. Contas bancárias.
Uma fundação de apoio administra recursos de muitos projetos ao mesmo tempo, e é comum que cada projeto tenha a sua própria conta bancária. Acompanhar saldos e movimentações significa entrar em vários bancos todos os dias e prestar contas de cada conta separadamente. Cada instituição entrega o extrato em um formato, e juntar tudo é o trabalho que vem antes de qualquer análise.
Banco A · Projeto 01
Conta corrente
ConectadaSaldo e transações
Atualizado
Banco B · Projeto 02
Conta corrente
ConectadaSaldo e transações
Atualizado
Banco A · Projeto 03
Aplicação
ConectadaSaldo e transações
Atualizado
Banco C · Projeto 04
Conta corrente
RenovarConsentimento
A renovar
Dados fictícios, para ilustrar o fluxo.
Como funciona. Em 3 passos.
- 01
O titular autoriza uma vez
A conexão é feita pelo widget Connect: o titular escolhe a instituição e dá o consentimento. As credenciais não passam pela aplicação.
- 02
Saldos e transações em um formato
Com a conta conectada, a API lista contas e transações de qualquer instituição no mesmo formato, com paginação e filtro por data.
- 03
Webhooks avisam o que mudou
Novas transações e mudanças no status da conexão chegam por webhook, inclusive quando um consentimento precisa ser renovado.
Como roda pela API. Em chamadas documentadas.
GET /v1/items/{itemId}/accounts/{accountId}/transactions
Open Finance devolve as transações da conta conectada.
O que fica visível. Separado para quem opera.
- Saldo de cada conta no mesmo formato
- Transações novas a cada atualização
- Conta com consentimento a renovar
Monte a sua conciliação. Com as mesmas chamadas.
Os cases usam apenas endpoints documentados. Solicite acesso e rode o fluxo com os dados da sua operação.